Questão nº 59
Questão de Conhecimentos Bancários · CESGRANRIO Banco do Brasil 02/2013 (nº 59)
Nos termos da circular nº 3.542/2012, NÃO está inserida nas hipóteses de controle de situações relacionadas com atividades internacionais a
- Aexistência de recursos pertencentes ou controlados, direta ou indiretamente, por pessoas que reconhecidamente tenham cometido atos terroristas. (alternativa correta)
- Brealização de transferências unilaterais que, pela habitualidade, valor ou forma, não se justifiquem ou apresentem atipicidade.
- Cutilização de operações complexas e com custos mais elevados que visem a dificultar o rastreamento dos recursos ou a identificação da natureza da operação.
- Drealização de pagamentos de importação e recebimentos de exportação, antecipados ou não, por empresa sem tradição ou cuja avaliação econômico-financeira seja incompatível com o montante negociado.
- Erealização de pagamentos a terceiros não relacionados a operações de importação ou de exportação.
Resposta comentada
Gabarito Alternativa A
A Circular Bacen nº 3.542/2012 lista situações que devem ser monitoradas (controle) por envolverem atividades internacionais — ou seja, operações com exterior, importação/exportação, transferências entre países etc. A pegadinha é que a banca mistura situações de controle (que o banco deve vigiar) com situações de comunicação obrigatória (que devem ser reportadas ao COAF). A alternativa A fala de recursos de terroristas, o que é uma hipótese de comunicação obrigatória (art. 18), não de simples controle de atividades internacionais (art. 15). Por isso, ela é a única que NÃO se encaixa no rol de controle.
- (A) Correta: é a resposta, pois a existência de recursos de terroristas é hipótese de comunicação obrigatória ao COAF, e não de controle de situações internacionais (que trata de atipicidade em operações com exterior, como transferências, importação/exportação e pagamentos a terceiros).
- (B) Incorreta: transferências unilaterais atípicas (habitualidade, valor ou forma) são exatamente o tipo de situação que o banco deve controlar em atividades internacionais, pois podem indicar lavagem.
- (C) Incorreta: operações complexas e com custos elevados para dificultar rastreamento são um clássico sinal de alerta de lavagem de dinheiro em contexto internacional, logo, estão sujeitas a controle.
- (D) Incorreta: pagamentos de importação ou recebimentos de exportação antecipados por empresa sem tradição ou com capacidade financeira incompatível é uma atipicidade típica que o banco deve controlar.
- (E) Incorreta: pagamentos a terceiros não ligados a importação/exportação são uma anomalia em operações internacionais, pois fogem do fluxo comercial esperado, exigindo controle.
Fonte: CESGRANRIO Banco do Brasil 02/2013 Escriturário (Caderno Prova 1). Reproduzida para fins de estudo.