Questão de Contábil-Financeira · CEBRASPE PF 2025 (nº 99)

Conceito-chave: Em juros simples, os juros são calculados sempre sobre o capital inicial ($C$), então o crescimento é linear (uma reta). Em juros compostos, os juros são calculados sobre o montante acumulado a cada período, então o crescimento é exponencial (uma curva que acelera). Para o primeiro período ($t=1$), os dois resultados são idênticos, pois ainda não houve "juros sobre juros".

• Correta: Certo. No gráfico, $f_1(t)$ é uma reta (juros simples) e $f_2(t)$ é uma curva que cresce mais rápido depois de $p$; como ambas partem de $C$ e se encontram em $M$ no instante $p$ (pois $C(1+i \cdot 1) = C(1+i)^1$), as fórmulas apresentadas estão corretas para $t$ medido em períodos de $p$.

Fica de olho: A banca adora trocar os eixos ou os rótulos: ela pode afirmar que $f_1(t)$ é a de juros compostos (errado, pois é a reta) ou que, para $t > p$, os juros simples geram montante maior que os compostos — o oposto é verdadeiro, pois a exponencial supera a linear após o primeiro período.