Questão de Conhecimentos Bancários · CESGRANRIO BASA 01/2018 (nº 20)

A Carta-Circular Bacen nº 3.542/2012 trata da prevenção à lavagem de dinheiro e, para operações em espécie com moeda estrangeira, exige atenção redobrada quando a negociação ocorre em regiões de fronteira, pois ali o fluxo de moeda física é intenso e o risco de ilícitos é maior. A norma considera que, nesses locais, a operação deve ser compatível com a natureza declarada, sob pena de comunicação ao Coaf.

• (A) Incorreta: Metrópoles têm grande volume de operações, mas a norma não as destaca especificamente para esse tipo de verificação de compatibilidade; o foco é a vulnerabilidade geográfica de fronteira.
• (B) Incorreta: Densidade baixa não é o critério da norma; o que importa é a característica de zona limítrofe com outros países, não a quantidade de habitantes.
• (C) Correta: É exatamente o que a Carta-Circular menciona: regiões de fronteira, onde há risco elevado de contrabando, câmbio paralelo e lavagem de dinheiro.
• (D) Incorreta: "Limitações" é um termo genérico e não corresponde a nenhuma região definida pela norma; a banca usa essa palavra para confundir quem decora sem entender o contexto.
• (E) Incorreta: Comércio é uma atividade, não uma região geográfica; a pegadinha aqui é associar operações em espécie a zonas comerciais, mas a norma fala de fronteira, não de polos comerciais.