Questão de Conhecimentos Bancários · CESGRANRIO BASA 01/2013 (nº 53)

A Carta Circular Bacen 3.542/2012 lista situações que caracterizam indícios de lavagem de dinheiro. Notas mofadas, malcheirosas ou danificadas são típicas de dinheiro que ficou muito tempo escondido ou enterrado, o que é um forte sinal de movimentação atípica em espécie na moeda local (Real). A banca quer que você associe a forma física do dinheiro (espécie) à moeda nacional, e não ao meio eletrônico ou a operações cambiais.

• (A) Correta: A situação descrita (notas mofadas/malcheirosas) é um indício clássico de operações realizadas em espécie em moeda nacional, pois o dinheiro físico guardado por longo período em local inadequado (como enterrado) gera esses sinais, e a Carta Circular cita expressamente esse cenário como atípico.
• (B) Incorreta: A armadilha está em "moeda estrangeira". A Carta Circular trata de depósitos em moeda nacional (Real). Notas estrangeiras mofadas seriam outro contexto (câmbio), mas o enunciado fala de "depositar em conta corrente", que é em Reais.
• (C) Incorreta: "Dados cadastrais" se refere a fraudes de identidade ou informações falsas de clientes, não à condição física do dinheiro. Não há relação com notas mofadas.
• (D) Incorreta: "Movimentação de contas" é um termo genérico para transferências eletrônicas ou lançamentos, mas o indício aqui é o depósito em espécie físico, não a movimentação contábil em si.
• (E) Incorreta: "Investimento interno" diz respeito a aplicações financeiras (CDB, ações, etc.). O ato de depositar dinheiro sujo em espécie é o primeiro passo da lavagem (colocação), não um investimento formal.