Questão de Conhecimentos Bancários · CESGRANRIO BB 01/2022 (nº 35)

A Tesouraria bancária é o "caixa" do banco: ela controla todo o dinheiro que entra (receitas) e sai (despesas) no dia a dia, garantindo que a instituição tenha liquidez (dinheiro disponível) para honrar seus compromissos e, ao mesmo tempo, aplicar sobras de forma lucrativa. O objetivo central é gerenciar o fluxo de caixa para equilibrar gastos e maximizar o retorno financeiro.

• (A) Incorreta: Atender melhor os clientes é função do relacionamento e da qualidade de serviço, não da Tesouraria, que lida com números e riscos, não com o público.
• (B) Incorreta: Ampliar serviços digitais é uma estratégia de canais e tecnologia, não uma atribuição da Tesouraria, que opera no mercado financeiro interbancário.
• (C) Correta: É exatamente a definição de Tesouraria: administrar o fluxo de despesas e receitas, controlando a liquidez e buscando maximizar o lucro com aplicações e captações de curto prazo.
• (D) Incorreta: Aumentar a carteira de serviços é papel da área comercial e de produtos, não da Tesouraria, que não vende para o cliente final.
• (E) Incorreta: Marketing e propaganda são funções do departamento de comunicação; a Tesouraria atua no mercado de capitais, câmbio e derivativos, não em publicidade.